Un semplice esempio: per ogni pizza effettivamente venduta viene elencata una seconda pizza mai cotta. Il denaro in cassa per questa pizza fatta proviene da denaro illegale. Alla fine, il denaro sporco e illegale appare improvvisamente pulito e legale. La dubbia provenienza è nascosta.

Il Ministero federale delle finanze afferma quanto segue sul riciclaggio di denaro: “I criminali utilizzano settori con flussi di denaro difficili da comprendere per registrare i redditi illegali come vendite “reali”.“A questo scopo sono adatti ad esempio i negozi di scommesse e i ristoranti. Il denaro riciclato può poi essere utilizzato nelle normali transazioni commerciali.

La Germania è probabilmente il leader nel riciclaggio di denaro

Naturalmente non esistono statistiche ufficiali sull’entità del riciclaggio di denaro in Germania. È completamente naturale. L’esperto finanziario Ueckerseifer stima che ogni anno in Germania vengano riciclati dai 50 ai 100 miliardi di euro. “Ciò significa che probabilmente siamo leader in Europa.“

Il limite di contante come via d’uscita?

La Germania, più di ogni altro paese, è considerata un paradiso per i criminali che desiderano riciclare denaro illegale. Come è possibile ? “Abbiamo ancora regole relativamente permissive. Ad esempio, puoi sempre pagare in contanti quasi indefinitamente. In altri paesi questo non è più possibile.«Sarebbe utile un limite generale ai pagamenti in contanti, ad esempio a 10mila euro.

Ueckerseifer vede un altro problema tra coloro che dovrebbero combattere il riciclaggio di denaro. “È importante che esistano autorità efficaci“Non è ancora così. Ci sono troppo pochi dipendenti e troppe autorità coinvolte. Almeno qualcosa si sta muovendo verso strutture più centrali. Il governo del Nord Reno-Westfalia intende creare un Ufficio nazionale per i crimini finanziari e il governo federale sta considerando un Ufficio federale per i crimini finanziari.Per ora è tutto corretto. Vedremo se farà davvero la differenza.“.